纽约南区联邦法院2020年8月18日宣布，一名在美台湾男子因涉嫌谎报员工工资数额，向联邦小企业管理署（US Small Business Administration，简称SBA）申请联邦纾困金，诈取700万美元而被捕。

并控以银行诈欺、电信诈欺、对银行不实陈述、诈欺美国政府及严重身分盗窃罪等罪；若罪成，最高可面临109年监禁。

郑盛文在网上的个人主页。（网站截图）

根据法庭文件，24岁的郑盛文（Sheng-Wen Cheng，音译，也称Justin Cheng）报住纽约，他在疫情期间向SBA及五家银行申请联邦的薪资保护贷款计划（Paycheck Protection Program，PPP）和经济损失灾害贷款项目（Economic Injury Disaster Loan Program，EIDL）。

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他谎称自己的公司有超过200名员工，每月需要向员工支付150万美元薪水，而获得700万美元纾困金；而实际上，其公司只有不超过14名员工。

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郑胜文将至少约88.1万美美元的PPP贷款收入转入了台湾、英国、韩国和新加坡的不同人的银行账户；似乎已经提取了至少约36万美美元的PPP贷款收益；并花费了27.9万美美元用于个人支出，例如：

1、用4万美美元买一只18克拉劳力士金表，

2、每月为豪华公寓支付1.7万美美元租金，

3、花5千美美元添置家具，

4、又用了至少约8万美美元购买2020版的S560X4 Mercedes奔驰车，

5、在LV等奢侈品牌上花费3.7万美美元；

最后，还有至少16万美美元的PPP贷款收益转移到他控制的一个国际账户中。

美国政府问责局（Government Accountability Office）2020年6月25日发布一份报告指出，总额高达6,700亿美美元的“薪资保护计划”（PPP）很容易引来欺诈行为。报告称：“由于获批的贷款数量、处理速度以及有限的保障措施，一些欺诈性或夸大的申请获得批准的风险很大。”

问责局指出，为了迅速向陷入困境的小企业提供贷款，联邦小企业局（SBA）允许贷款人依靠借款人的证书来确定贷款资格。该局表示：“依赖申请者的自我认证可能意味着，这项计划容易被那些希望规避资格要求或从事犯罪活动的人利用。”

在新一轮帮助中小企业度过疫情难关的措施出台前，各界也呼吁对这些贷款加强防诈骗监管。

出处：纽约一点资讯（微信公众号：nyc520911）