“一位英国华人外卖小妹，竟被查出私藏来路不明的6.1万个比特币。调查人员顺藤摸瓜，终于搞清楚了总额超过60亿美元的投资诈骗案，受害者们并不在英国，而是在8228公里之外的中国天津。”

2024年3月20日，42岁英国华裔女子温简（Jian Wen 音译）因为替张雅迪（Yadi Zhang 音译）通过比特币洗钱而被判有罪，涉案金额超过60亿美元。

张雅迪正是2017年天津特大非法吸收公众存款案的在逃主犯“花花”。

这资金背后是国内13万来自国内各地的受害者。

丑小鸭变天鹅

温简1981年出生于中国，在中国遇到了英国人的丈夫，靠着婚签于2007年来到英国。离婚后自己带着儿子相依为命，为了生计，在伦敦一家中餐外卖店做店员，过着简朴的生活。

2017年，温简命运发生逆转。

一条招聘广告吸引了温简的注意。这条招聘启事称，某高净值华人希望招聘一名住家生活助理，报酬不菲还有豪宅住。

就这样，温简投递了简历，并见到了张贴广告的张雅迪。张雅迪比温简大三岁，称自己是位经营国际高级珠宝生意的成功商人，经常游走于各国，需要一位贴身照顾的管家帮助打理生活和事业。

老乡见老乡，两眼泪汪汪。

两人一拍即合，张雅迪给温简开出了每月4000英镑（约合3.65万人民币）的月薪，并搬进了张雅迪位于北伦敦大豪宅，这套别墅价值500万英镑，每月租金就超过17000英镑。

温简给自己置办了一辆奔驰E级轿车，把孩子也送入了豪宅附近的贵族学校，一学期学费6千镑。

就在一夜之间，温简摇身从餐厅外卖员变成了一掷千金的“富婆”。

价值500万英镑的北伦敦大豪宅

贪心的白手套

温简的主要工作内容就是陪张雅迪在欧洲各地买买买，并帮助张雅迪把比特币兑换成英镑。

张雅迪称这些比特币都是自己的。

两人也成为英国顶奢百货商店哈罗德（Harrods）的常客，购买了数万英镑的名表和高级珠宝。

在迪拜，温简花了50万镑买了公寓；在意大利，温简竞拍了一栋价值1千万镑的威尼斯海景老洋房。

自然，这些都是代替张雅迪购买。

两人走遍了欧洲，而且避开了所有与中国签订引渡协议的国家。

从2017年秋季至2018年末，温简又打算在伦敦购买价值450万英镑、2350万英镑和1250万英镑的三处房产，都是带游泳池、私人影院和健身房的庄园式豪宅。

在警方的记录中，温简是一个住地下室，仅有5979英镑存款的单亲妈妈。突然出手如此阔绰，而且无法说明巨额资金的来源，引起了英国警方关注。

至此，警方锁定了温简，开始对她展开调查。

61000个比特币

2018年10月31日凌晨，警员抵达伦敦北部汉普斯特德的一座红砖庄园，搜查了温简的住所。

在里面，警察发现躺在床上的张雅迪，她几乎不会说英语。

警方缴获了存放在金属罐中的笔记本电脑、平板电脑和一个粉红色U盘。在温简的卧室里，他们发现了6.9万英镑现金。

当警方注意到温简试图从她的iPhone上删除应用程序时，他们要求她交出手机。另一部iPhone的手机壳里有两张500欧元的钞票和一张手写的纸条，上面有密码列表。

调查人员在数字钱包中发现了超过61000枚比特——这是英国执法部门有史以来缴获的最大数量的比特币之一。

按照最新价格，每枚比特币7万美元，仅缴获的比特币就达到42.7亿美元。与调查相关的23308枚比特币仍在流通，加起来超过60亿美元。

警方表示，要想查清楚到底有多少比特币，还需要几年的时间。

资金来自8000公里外的中国天津

调查人员顺藤摸瓜，终于搞清楚了总额超过60亿美元的投资诈骗案，受害者们并不在英国，而是在8228公里之外的中国天津。

在警方调查下，温简背后的老板“张雅迪”的身份也浮出水面。原来，这个名字也是假的，她的真名是钱志敏（外号“花花”），1978年出生。

2014年3月，钱志敏成立天津蓝天格锐电子科技有限公司，打着电子科技公司的名号，推出10多款理财产品，传销式拉人头发展下线，以高额利息诱惑公众参与投资。

这些产品投资期限从半年到两年不等，最低收益率高达100%，最高达到300%。

2017年7月，蓝天格锐以财务系统升级为由，停止了返利。

而蓝天格锐实际控制人钱志敏此时已经办好投资移民身份，把资金转化成比特币，准备跑路。

2017年12月，天津警方发布通报，对蓝天格锐涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。该案涉案金额超过430亿，遍及全国31个省市自治区。

英国警方披露的信息显示，2017年9月，钱志敏抵达伦敦，使用的是张雅迪的名字以及圣基茨和尼维斯护照。

比特币去留成焦点

那么这被英国警方查获的61000个比特币如何处置，成为舆论关注的焦点。

2024年9月，英国将举行听证会，决定如何处置被扣押的比特币。

英国媒体报道，英国警方称，目前没有收到中国发出的资产追索请求。

根据英国法律，如果没有其他人有权获得这些资产，被没收的资金一半会交给警方，另一半交给英国内政部。

但是对于这种结果，中国网友肯定是不乐意的。

如果这些资金最终不能变现归还到中国受害者手中，而是在英国被充公，显然是说不过去的。

温简于2021年5月被捕，她一直强调自己并不知道这些比特币都是非法所得，今年5月10日温简将面临法院最终的裁决。

在英国警方调查期间，钱志敏再次跑路，至今仍不知踪迹。

目前，钱志敏已被国际刑警组织列入红色通缉令名单。

在中国时，钱志敏曾出过车祸，让她行走困难，所以大多时间，她会在床上度过一天，用笔记本电脑玩游戏、购物和进行比特币兑换。

在警方查获的钱志敏日记里，记录了她梦想被封为转世女神，而她将成为利伯兰的女王，在多瑙河畔，未被承认的微型国家建造欧洲最大的佛教寺庙……

出处：科技金融在线