在美国报税时,需准备以下信息和文件以确保准确申报:
1. 个人信息
-包括纳税人、配偶和受抚养人的姓名、社会安全号码(SSN)、出生日期,以及报税身份(如单身或已婚联合报税等)。新移民需提供入境日期和签证类型。
2. 收入证明
-工资收入(W-2):雇主提供的W-2表格,显示收入和预扣税。
-自雇收入(1099-NEC或1099-MISC):适用于独立承包商和自由职业者。
-利息和股息收入(1099-INT和1099-DIV):银行和投资账户的利息、股息收入。
-资本收益/亏损(1099-B):证券交易产生的盈亏。
-养老金和退休收入(1099-R):包括退休账户提款和养老金。
-其他收入:如失业金(1099-G)、合伙收入(K-1)、房地产销售(1099-S)和房屋出租(1099-MISC)。
3. 海外收入
-提供海外收入证明、完税记录及对账单、财务报表等相关文件。
4. 调整项和扣除项
-教育费用:如学费(1098-T)和学生贷款利息(1098-E)。
-退休账户供款:IRA、HSA、401(k)供款证明。
-自雇健康保险:用于调整收入的健康保险费用。
-赡养费:若适用,提供赡养费支付金额。
5. 逐项扣除证明
-医疗费用、房地产税、抵押贷款利息(1098)、慈善捐款收据,以及未报销的商业支出。
6. 税收抵免
-儿童和受抚养人抵免:包括符合条件的受抚养人信息。
-育儿和护理费用:日托或保姆费用的收据和服务提供者的税号。
-教育税收抵免:美国机会税收抵免和终身学习抵免(1098-T表)。
-新能源税收抵免:用于电动车或新能源设备的支出凭证。
7. 健康保险
-健康保险信息,若通过Marketplace购买保险,需提供1095-A表,健康储蓄账户(HSA)也需提供相关记录。
8. 其他文件
-去年报税单复印件及银行信息,方便核对和未使用的损失结转,以及退税直接存款。
准备好上述文件能确保申报准确、顺利。
出处:微信公众号 @时间的容颜-湖畔随记