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一位33岁的大妈分165次存款130几万美元,因此摊上大官司了!
网友【千里眼】于【太平洋时间 2019-11-27 12:58:23】分享在【美国信息交流】版块    7171    2    5
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去银行存款,被视为最正常不过的操作。

你听说过存款也违法的事吗?

这位大妈就这样中招了……

1、拆分现金存款 锒铛入狱

最近,一名33岁的大妈去银行存个钱,竟然把自己给存进了大牢!

这到底是怎么回事emotion

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(图片来源:The Buffalo News)

根据相关报道,一位33岁的女子耍起了小聪明,为了逃税,开启了存钱新模式。

也许对她来说,存钱不仅是一项技术活,还是一项体力活。

在2016年8月8日至2017年9月6日期间,Garnett在布法罗地区的美国商业银行(Bank of America)多家分行,分165次进行现金存款,总计金额高达1,313,270美元!

为了规避联邦对每次存款超过$1万需要申报的规定,最多的时候,Garnett甚至一天跑了8趟银行。

简直堪称“避税届的劳模”。

但是这种“雕虫小技”怎么可能逃得过美国检察机构的法眼。

最终,Garnett因为拆分现金(structuring)存款被判入狱12个月。

同样因为拆分存钱栽了跟头还有中国著名导演英达。

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(图片来源:网络)

2011年4月到2012年3月之间的11个月之内,英达先后分50次,把46.4万美元分散存入了自己和妻子在4家银行的6个账户,每次金额都低于1万美元。

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在法庭的官方文件中显示,英达在2010年3月到2011年12月中, “人肉”从中国向美国携带了63万美元现金!

英达每次携带的现金都在3万到7万美元之间,远超过中美两国海关规定的可携带的现金的数额,英达也并没有向海关申报,海关也没有发现。

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(图片来源:网络)

根据银行秘密法案(Bank Secrecy Act)规定,银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款,就需要上报8300表给财政部(Department of Treasury)的金融犯罪执法部门(Financial Crime Enforcement Network)。

虽然,英达遵守了上述的条例,在若干个账户内的存款都不超过1万美元,但他却因为故意逃税和避免申报而违反了另外一项条例:

“如果30天内,银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元,有嫌疑存在牵涉“洗钱”、“逃税”或其他犯罪活动,银行将会向IRS申报可疑活动报告(Suspicious Activity Report)”。

最终在2017年2月16日,2月16日,他在康州联邦法庭达成和解,同意冻结部分资金并补交税款,合计29万美元。

2、严抓洗钱 ATO绝不手软

其实这样的行为不仅仅是在美国,澳洲各家银行都有权利也有义务提报客户的可疑银行活动,否则如果真的案发,负责业务经办的职员也会面临刑责。

所以,如果人在澳洲,没必要做一些容易引发柜台职员怀疑的行为。

比如:

经常做出大额的交易,且与过去或目前的生意或就业不符,比如说,你开一个卖针头线脑的小超市,但隔三差五去银行存入、取出或转账个几万几千澳元,想想都是不可能的;

许多资金用成百成千成万整数转移;

许多小额资金从国外转入后,被全部或大部转出或交易,并与客户的生意或历史不符;

大额资金从外国客户汇入,没有合理的原因等等。

像上述这样,经常做出大额交易的银行记录,但是与你目前的业务和收入规模不符,例如作为一个年收入为5万澳元的普通人,但隔三差五去银行存入、取出或转账个个都是数十万的交易记录,那就很容易被有关部门盯上并进行调查。

而这样的伎俩背后隐藏不仅仅是逃税的问题,往往涉及到一个更加严重的行为——洗钱!

2016年,珀斯的一名28岁中国留学生Yeuk Tung Kong因为涉嫌贩毒和洗钱被判刑7年零六个月。

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(图片来源:The Sydney Morning Herald)

为了缴纳学费,Kong铤而走险加入了贩毒集团,利用罐装茶叶走私毒品并帮助该犯罪团伙洗钱。

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(图片来源:The Sydney Morning Herald)

经调查,Kong的总计存款金额高达250万澳币。

每隔一段时间就会有神秘男子送Kong去不同的银行,将这些钱分别存入12个集团董事的澳洲银行账户,以此获取每天200至300澳币的报酬。

所以,千万不要以为“多次小额存款”这样的小聪明可以天衣无缝地骗过所有人。

那些正在进行资金多次按用成百成千成万整数转移、多次按小额资金累计的巨款进行转账、取现、存款交易,并与自己的纳税记录和目前的经济规模不符合,没有正当理由和申报措施接受、发向海外的汇款等行为的人……

ATO is Watching You!

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除了参与非法活动,华人由于传统的理财观念也很容易一不小心触犯禁忌。

不少来到澳洲的华人还保持着国内的观念,钱放到家里安全。

事实上,很多认为了领取社会福利,在家中防止大量的现金,税收很低,存款很少使得很容易被调查。

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(图片来源:网络)

银行中没有存款,工资收入的移民却有着大量的钱购买豪车、在澳洲买房?这就使得税务部门把很多华人作为了监视目标。

事实上,规避这种审查的风险的办法很简单——申报财产的合法性并交纳税。

不但要证明财产的合法性,还要证明财产来源的正当性。不论是自己的收入,还是他人赠予的财产,都需要把自己的钱证明为已经纳税的合法、正当财产!

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(图片来源:网络)

数额大的海外赠予需要严格遵守规定填写申报,作为凭证避免审核的麻烦。

如果你的财产来源是合法的、合理的,就应依照法律规定申报,以避免引起不必要的麻烦和ATO的注意。

特别是今年9月以来,ATO通过全球平台CRS(Common Reporting Standard)开始严厉打击偷税漏税的行为。

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(图片来源:International Investment)

所有海外账户都无所遁形,任何违法犯罪行为在ATO免签都一目了然。

最后,逃税的小伎俩不可取,身在海外的华人也要时刻牢记,遵纪守法,依法纳税。

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这小编欠骂……33岁就大妈了……
 0   2019-11-28 21:20:36  回复
meiguo.com 创始人

emotion

5   2019-11-27 12:58:23  回复

回复/评论:一位33岁的大妈分165次存款130几万美元,因此摊上大官司了!

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