✓共同见证meiguo.com的百年征程!
收藏文章 楼主
一位33岁的大妈分165次存款130几万美元,因此摊上大官司了!
网友【千里眼】于【太平洋时间 2019-11-27 12:58:23】分享在【美国信息交流】版块    1545    2    5
网友分享在meiguo.com上的图片

去银行存款,被视为最正常不过的操作。

你听说过存款也违法的事吗?

这位大妈就这样中招了……

1、拆分现金存款 锒铛入狱

最近,一名33岁的大妈去银行存个钱,竟然把自己给存进了大牢!

这到底是怎么回事emotion

网友分享在meiguo.com上的图片
(图片来源:The Buffalo News)

根据相关报道,一位33岁的女子耍起了小聪明,为了逃税,开启了存钱新模式。

也许对她来说,存钱不仅是一项技术活,还是一项体力活。

在2016年8月8日至2017年9月6日期间,Garnett在布法罗地区的美国商业银行(Bank of America)多家分行,分165次进行现金存款,总计金额高达1,313,270美元!

为了规避联邦对每次存款超过$1万需要申报的规定,最多的时候,Garnett甚至一天跑了8趟银行。

简直堪称“避税届的劳模”。

但是这种“雕虫小技”怎么可能逃得过美国检察机构的法眼。

最终,Garnett因为拆分现金(structuring)存款被判入狱12个月。

同样因为拆分存钱栽了跟头还有中国著名导演英达。

网友分享在meiguo.com上的图片
(图片来源:网络)

2011年4月到2012年3月之间的11个月之内,英达先后分50次,把46.4万美元分散存入了自己和妻子在4家银行的6个账户,每次金额都低于1万美元。

网友分享在meiguo.com上的图片

在法庭的官方文件中显示,英达在2010年3月到2011年12月中, “人肉”从中国向美国携带了63万美元现金!

英达每次携带的现金都在3万到7万美元之间,远超过中美两国海关规定的可携带的现金的数额,英达也并没有向海关申报,海关也没有发现。

网友分享在meiguo.com上的图片
(图片来源:网络)

根据银行秘密法案(Bank Secrecy Act)规定,银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款,就需要上报8300表给财政部(Department of Treasury)的金融犯罪执法部门(Financial Crime Enforcement Network)。

虽然,英达遵守了上述的条例,在若干个账户内的存款都不超过1万美元,但他却因为故意逃税和避免申报而违反了另外一项条例:

“如果30天内,银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元,有嫌疑存在牵涉“洗钱”、“逃税”或其他犯罪活动,银行将会向IRS申报可疑活动报告(Suspicious Activity Report)”。

最终在2017年2月16日,2月16日,他在康州联邦法庭达成和解,同意冻结部分资金并补交税款,合计29万美元。

2、严抓洗钱 ATO绝不手软

其实这样的行为不仅仅是在美国,澳洲各家银行都有权利也有义务提报客户的可疑银行活动,否则如果真的案发,负责业务经办的职员也会面临刑责。

所以,如果人在澳洲,没必要做一些容易引发柜台职员怀疑的行为。

比如:

经常做出大额的交易,且与过去或目前的生意或就业不符,比如说,你开一个卖针头线脑的小超市,但隔三差五去银行存入、取出或转账个几万几千澳元,想想都是不可能的;

许多资金用成百成千成万整数转移;

许多小额资金从国外转入后,被全部或大部转出或交易,并与客户的生意或历史不符;

大额资金从外国客户汇入,没有合理的原因等等。

像上述这样,经常做出大额交易的银行记录,但是与你目前的业务和收入规模不符,例如作为一个年收入为5万澳元的普通人,但隔三差五去银行存入、取出或转账个个都是数十万的交易记录,那就很容易被有关部门盯上并进行调查。

而这样的伎俩背后隐藏不仅仅是逃税的问题,往往涉及到一个更加严重的行为——洗钱!

2016年,珀斯的一名28岁中国留学生Yeuk Tung Kong因为涉嫌贩毒和洗钱被判刑7年零六个月。

网友分享在meiguo.com上的图片
(图片来源:The Sydney Morning Herald)

为了缴纳学费,Kong铤而走险加入了贩毒集团,利用罐装茶叶走私毒品并帮助该犯罪团伙洗钱。

网友分享在meiguo.com上的图片
(图片来源:The Sydney Morning Herald)

经调查,Kong的总计存款金额高达250万澳币。

每隔一段时间就会有神秘男子送Kong去不同的银行,将这些钱分别存入12个集团董事的澳洲银行账户,以此获取每天200至300澳币的报酬。

所以,千万不要以为“多次小额存款”这样的小聪明可以天衣无缝地骗过所有人。

那些正在进行资金多次按用成百成千成万整数转移、多次按小额资金累计的巨款进行转账、取现、存款交易,并与自己的纳税记录和目前的经济规模不符合,没有正当理由和申报措施接受、发向海外的汇款等行为的人……

ATO is Watching You!

网友分享在meiguo.com上的图片

除了参与非法活动,华人由于传统的理财观念也很容易一不小心触犯禁忌。

不少来到澳洲的华人还保持着国内的观念,钱放到家里安全。

事实上,很多认为了领取社会福利,在家中防止大量的现金,税收很低,存款很少使得很容易被调查。

网友分享在meiguo.com上的图片
(图片来源:网络)

银行中没有存款,工资收入的移民却有着大量的钱购买豪车、在澳洲买房?这就使得税务部门把很多华人作为了监视目标。

事实上,规避这种审查的风险的办法很简单——申报财产的合法性并交纳税。

不但要证明财产的合法性,还要证明财产来源的正当性。不论是自己的收入,还是他人赠予的财产,都需要把自己的钱证明为已经纳税的合法、正当财产!

网友分享在meiguo.com上的图片
(图片来源:网络)

数额大的海外赠予需要严格遵守规定填写申报,作为凭证避免审核的麻烦。

如果你的财产来源是合法的、合理的,就应依照法律规定申报,以避免引起不必要的麻烦和ATO的注意。

特别是今年9月以来,ATO通过全球平台CRS(Common Reporting Standard)开始严厉打击偷税漏税的行为。

网友分享在meiguo.com上的图片
(图片来源:International Investment)

所有海外账户都无所遁形,任何违法犯罪行为在ATO免签都一目了然。

最后,逃税的小伎俩不可取,身在海外的华人也要时刻牢记,遵纪守法,依法纳税。

meiguo.com 发布人签名/座右铭这家伙浪费了“黄金广告位”,啥也没签!
回复/评论列表
默认   热门   正序   倒序
guest
2F
美过 Lv0
这小编欠骂……33岁就大妈了……
 0   10天前  回复
meiguo.com 创始人

emotion共同见证meiguo.com的百年征程!

5   2019-11-27 12:58:23  回复

回复/评论:一位33岁的大妈分165次存款130几万美元,因此摊上大官司了!

暂无用户组 升级
退出
等级:0级
美果:
美过
二维码:安家美西vlog 微信公众号
精华推荐
  1. 涨姿势 ~ 红酒为啥要醒一下才能喝?
  2. 赴美生子后,签证被吊销或续签被拒原因分析
  3. 对美国的认知,分享于在美工作了几年后!
  4. 华为与李洪远纠纷事件的时间线(全脉络呈现)
  5. 真正的越南河粉要100美元一碗?我们常吃的都是假的吗?
  6. 华人彻底败啦?为何美国硅谷最终会『落入』印度人之手?
  7. 『基本能力要求严格,自由办公,福利齐全』在职员工这样描述Google的就业条件
  8. 华为,你需要像弱者一样感受世界!
  9. 美国的治安到底如何?是《新闻联播》上说的那样吗?
  10. 美国人很穷的,美国人给你详细分析!
  11. 他要干到102岁才退休!田纳西州麦当劳有位服务员已年满92岁了
  12. 哈佛女孩吕念慈告诉我们,靠什么打造自己的“无极限”人生!
  13. 三十岁后去留学:在交谈中捕捉可爱又奇特的故事
  14. 两个世界的华为
  15. 听信过这些『留学美国』的传闻后,还能来到美国…… 你是勇敢和幸运的!
  16. 中国的教育落后美国有多远?从这3个案例看答案
  17. 真的不一样!可怕的美国小学教育
  18. 三十岁后去留学:天然的世界公民培养地
  19. 三十岁后去留学:赤裸内心与世界对话
  20. 美国凭什么能吸引全球移民?答案两个字,并非你认为的那两个字!
  21. 我们绝对不是孩子们“最好的朋友”,但我们培养了12个美国学霸!
  22. 隐藏在森林中的家,仿佛来自未来!
  23. 中美间陪读了15年的妈妈:用切身体会分享中美教育的差异
  24. 一胎生俩娃儿…… 却不是双胞台!谁的错?

© 1997-2019 meiguo.com

所有内容由网民自主发表,平台尽全力保障言论自由&信息真实。
遇有侵害您合法权益之处欲申诉删改可点这儿↬联系管理员

美国动态 站内搜索 美果转盘 美果商店

Your IP: 66.249.69.216,2019-12-09 00:51:39,Processed in 0.29797 second(s).

头像

用户名:

粉丝数:

签名:

资料 关注 好友 消息
已有0次打赏
(5) 分享
分享
取消