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在海外辛苦赚到的💰啊… 汇回🇨🇳银行却不给入账?
网友【lookback】于【太平洋时间 2019-11-18 21:11:48】分享在【美国信息交流】版块    1041    1    5

随着我国的综合国力不断增强,与世界各国的经贸联系也日益紧密。在这样的一个大背景下,很多国人走出国门到境外务工和经商,赚取"美元"。临近年底,海外务工和经商人员都会把境外取得的收入汇往国内,用于家人的日常生活等。但是,有些人明明已经汇款很久了,但是国内的家人却迟迟没有收到,到银行查询才得知,因为"反洗钱"的要求,汇款已经到了国内银行,但还转入个人账户。

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为什么会出现这种情况,或者在出现银行不予入账的情况下怎么处理呢?其实只要能证明自己的收入是合法途径取得的,那么银行入账是没有问题的。

境外汇款银行不予入账,主要原因有以下几点:

第1, 汇款信息与账户信息不一致,银行无法入账;

第2, 个人开户信息不全,银行无法核实收入来源的真实性;

第3, 汇款来源于境外敏感地区;

第4, 境外同一账户向境内多人汇款;

第5, 汇款金额超出金额限制。

那遇到银行不予入账,我们应该怎么办呢?

第1, 如果是单位发放工资,及时将情况反馈给单位,由单位出面与银行沟通解决;

第2, 与银行沟通,说明资金合法来源,并提供劳务合同、境外商业合同等证明材料;

第3, 如果是汇款信息与账户信息不一致,可要求汇款银行发送报文对信息进行修改;

第4, 修改完善个人账户信息,便于银行判断收入来源;

第5, 可考虑汇款给直系亲属,因直系亲属在国内,便于跟银行沟通并提供相关资料。

总之,只要我们的收入是合法取得的,并能提供相关证明材料,就不用担心会被银行退回和不予入账了。但我们需要注意一下相关事项,避免增加不必要的麻烦。

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5   2019-11-18 21:11:48  回复

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