遭河南通许警方刑事拘留38天后，广东遂溪人陈先生被取保候审。返回家乡后，陈先生大吃一惊：羁押期间，他三张银行卡上的73万余元不翼而飞，而此间，他的账户被通许警方冻结，银行卡被通许警方扣押。2021年1月12日下午，通许警方向华商报记者证实，陈先生涉嫌犯罪，卡上的钱已被办案民警取走，目前进入通许县公安局账户，随后会返还受害人。

银行卡被冻结

询问情况时让到河南配合调查

陈先生是广东省湛江市遂溪县人，1992年出生。2021年1月12日上午，提起自己银行卡被冻结，自己被河南通许警方刑事拘留，取保候审后卡上73万余元不翼而飞的遭遇，陈先生满脑子都是疑惑。

“七八年前，我开始做微商生意，主要经营电子产品，包括电脑主机和配件等。”陈先生介绍，2020年10月10日前后，他突然发现自己的银行卡无法使用，就到银行询问是怎么回事。银行工作人员告诉他，他名下所有的银行卡都被河南通许县警方冻结了，让他联系通许警方了解具体情况。陈先生当时很纳闷：自己从来没有去过河南省开封市通许县，也没做违法乱纪的事，不知道通许警方为什么要冻结自己的账户。

带着疑问，陈先生在网上查到了通许警方的电话。通许警方在电话中说，让陈先生到通许去一趟，配合他们调查一个案子。2020年10月27日，陈先生到达河南通许。

涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”

男子被刑拘38天

陈先生回忆，到达通许当天下午，即2020年10月27日下午，办案民警在通许县公安局四所楼派出所对他作了笔录。作笔录之前，民警让他交出手机、银行卡、身份证、社保卡等私人物品，并让他说出手机和银行卡密码。陈先生最初不同意，说这些是个人隐私，办案民警反复强调，他们是依法办案，要求陈先生配合。

无奈之下，陈先生将手机、多张银行卡、钱包及1100元现金等交给了办案民警，并说出了相关密码。之后，办案民警问陈先生银行卡上的钱是怎么来的，这时，陈先生才知道，通许警方正在侦办一起开设赌场案，警方怀疑他与嫌疑人员有资金往来。

“对于通许警方的调查，我实话实说，如实回答。”陈先生介绍，大约在2020年9月，几个陌生人在网上约他，说想订购几台配置较高的电脑及配件，问他什么时候能到货。双方洽谈好价格后，他将货发给对方，对方将货款打给他。“在此之前，我根本不认识那几个人，也不知道他们是做什么的。”

2020年10月28日，通许警方以涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”将陈先生刑事拘留。

拘留通知书

取保候审后

发现卡上73万余元被取走

陈先生说，被通许警方刑事拘留之前，他没有任何犯罪记录。

2020年12月5日，被羁押38天后，陈先生交纳了2万元保证金被取保候审。“取保候审前一天，通许县检察院的检察官和我谈了话，作了笔录，我同样是实话实说，第二天，我就被取保候审了。”

取保候审决定书

取保候审当天中午，陈先生来到通许县四所楼派出所，领取随身物品。“民警将钱包、1100元现金、身份证、社保卡等物品返还给了我，说手机和银行卡不能返还”。

2020年12月10日，陈先生回到广东遂溪。“回家后，我补办了一张手机卡。2020年1月7日，我通过手机银行查询发现，三张银行卡里的73万余元在我羁押期间不翼而飞。”

陈先生提供的银行流水显示，2020年10月19日至2020年12月5日，陈先生名下的中国银行、浦发银行、广州农村商业银行先后有73万余元被人多次从ATM机、柜台以现金或转账的形式取走。“三张银行卡上的钱几乎被取光了，只剩下几元钱。”

银行流水记录

华商报记者注意到，在上述流水中，单笔取款最大的为16.8万元，最小的为700元。通过ATM机取款的，看不出取款地在哪里，通过柜台取的，显示取款地为“中国银行通许支行”。

陈先生说，发现卡上的钱被取后，他向遂溪警方报案，遂溪警方称案发地不在遂溪，让他联系通许警方。“之后，我叔叔联系了通许县公安局四所楼派出所，问我的银行卡在哪里，卡上的钱去哪了，相关负责人说其不知情。”

“希望相关部门能给我一个确切的说法，钱到底去了哪里，什么时候可以追回，也希望公安机关早日破案，还我清白。”陈先生说。

通许警方：陈先生涉嫌犯罪，钱已进公安局账户

陈先生卡上的73万余元到底去哪了？1月12日下午，华商报记者就此联系上通许县公安局，工作人员称，该案由四所楼派出所侦办，让记者联系该所。四所楼派出所相关人员称，主办民警外出办案了，让记者留下电话，办案人员回来后联系记者。

1月12日下午16时22分，侦办此案的王警官回复华商报记者，陈先生卡上的这些钱并不是陈先生的钱，有证据证明，这些钱是受害人的钱被嫌疑人转到陈先生卡上的。“陈先生涉嫌在赌场帮助他人转账，这些都有交易流水，明明白白的。”王警官称，陈先生的卡被冻结后，他们担心这些钱再被其他单位冻结，就把陈先生卡上的钱取了，目前这些钱已进入通许县公安局账户，随后会退给受害人。“我们取出钱后，曾经给陈先生打电话，让他来通许完善相关手续，但陈先生一直没有来。”

“如果陈先生有异议，可以让律师联系我们。”王警官证实，在此之前，他们没发现陈先生有犯罪记录。“他是在缅甸赌场给别人在平台上来回转账，自己从中收取一部分费用。这些钱都有受害人，其中一个受害人就损失100多万。”王警官说，该案仍在进一步侦办中，随后他们会给陈先生下达传唤证。

对于王警官的说法，陈先生并不认可。“我没有帮赌场的人转账，他们（派出所）从来都没有通知我叫我过去（完善手续），我发现银行卡上的钱被盗取之后，没有收到什么相关手续。我想了解清楚，为什么在我被羁押期间，他们从我银行卡里面取走我的钱？他们这样做合法合规吗？”

律师：除非司法划扣，冻结款项不会流动

银行卡被冻押期间，哪些人可以取款、转款？类似陈先生这种情况，如果确实不知道钱去哪里了，当事人该如何维权？

陕西恒达律师事务所高级合伙人、知名公益律师赵良善介绍，银行卡冻结之后，支出功能关闭，只能转入，不能转出，所以银行卡冻结之后，除非解除冻结，一般情况下，是不能将银行卡的钱取走的，包括当事人本人也不行。至于司法单位，比如公安机关、法院等，如因办案需要，确需划扣他人账户的，可以向银行提供要求协助执行的公函，由银行直接划扣至公安机关、法院对公账户。

赵良善说，银行卡在冻结期间，款项是不会产生流动的，除非司法协助划扣。类似陈先生这种情况，如果确实不知道钱去哪里了，当事人可以向派出所报案。“取钱都有取款记录，现在银行、ATM机器都安装有摄像头，只要警方介入，调取对应取款记录所涉监控，真相就会一目了然。”

撰文：（中国）华商报 @陈有谋