在美国向任何房主询问费用，他们会告诉您：如果您是首次购房者，您需要在开始购买房屋之前仔细计算拥有房屋的总成本。

拥有房屋会带来许多额外费用，从抵押贷款和利息到保养、装修和家庭水电费。花费成本很快就会增加——尤其是当它们超过潜在的财产税成本时。

为了确定哪些州的房产税最低，我们分析了 Wallethub和美国人口普查局2021 年的数据。然后根据每个州和华盛顿特区的房地产税率、房地产税支付中位数和房价中位数确定成本，然后将这些金额与首次购房者需要了解的房地产税相关信息联系起来。

在某些州，房产税的高昂成本可能会导致价格合理的房屋远远超出某人的价格范围。在其他情况下，较低的财产税成本可以让您的预算有更多的回旋余地——这从来都不是一件坏事。

如果权衡财产税的估计成本的想法对您来说似乎难以抗拒，请先查看下面列出的财产税最低的州。该列表按有效房地产税率倒序排列，夏威夷是财产税最低的州，但如果按该州房屋中位数的税收排序，结果会有所不同。无论您是在寻找梦想之家还是下一次大笔投资，拥有房屋都会带来一些额外费用，房产税就是其中之一。

25.俄克拉荷马州

- 有效房地产税率：0.90%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,952 美元
- 俄克拉荷马州的房屋价值中位数：136,800美元
- 俄克拉荷马州房屋中位数的年税：1,228 美元

俄克拉荷马州总体上为购房者提供了负担得起的房价，并且还提供了令人惊讶的低财产税。该州的低房地产税有助于吸引大量新买家和来自税率高得多的地区的移民，使俄克拉荷马州成为想要减少房地产税支出的人们的热门商品.

该州房产税低的部分原因是，虽然房地产税通常是全国许多地方政府的主要收入来源，但在俄克拉荷马州却不一定如此。在这个州，地方政府只能使用财产税来支付选民批准的债券债务；根据俄克拉荷马州宪法，每个政府和目的的财产税上调都是有限的。此外，大多数加息都需要选民的批准，这意味着控制权主要掌握在公众手中，而不是地方政府手中。

24.佛罗里达

- 有效房地产税率：0.89%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,934 美元
- 佛罗里达州的房屋价值中位数：215,300美元
- 佛罗里达州房屋中位数的年税：1,914 美元

与许多其他州相比，佛罗里达州的房地产税较低，这是有充分理由的。佛罗里达州不征收任何财产税，这有助于在许多地区保持较低的房地产税负担。也就是说，地方政府在县一级评估房地产税，县通过这些税收获得大量资金。因此，佛罗里达州的财产税因县而异，有些居民支付的费用远高于该州的平均水平。

西棕榈滩的房主在 2021 年缴纳的房产税为 4.96%，约为该州平均水平的五倍。然而，有一些全州范围的豁免——比如宅基地豁免和现役和退伍军人豁免——可以帮助降低佛罗里达州房主的房地产税成本。

23.肯塔基州

- 有效房地产税率：0.86%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,866 美元
- 肯塔基州房屋价值中位数：141,000美元
- 肯塔基州房屋中位数年税：1,210 美元

与此列表中的许多州不同，肯塔基州的财产税是在州和地方层面进行评估的。在许多情况下，要支付州和地方房地产税会增加房主的总体房地产税成本。肯塔基州的情况并非如此，这要归功于一项独特的州法律，该法律要求在全州房地产评估总额超过前一年评估总额 4% 以上时降低州房地产税率。该法律导致州房地产税率从每 100 美元的评估估值 31.5 美分降至仅 12.2 美分。

也就是说，肯塔基州的每个县都决定了县范围内城镇的财产税。然而，该州的大多数县都受到法律限制，每年可以增加财产税——至少没有公开听证会或罢免申请——这有助于保持该州的整体税率较低。

22.印第安纳州

- 有效房地产税率：0.85%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,853 美元
- 印第安纳州的房屋价值中位数：141,700美元
- 印第安纳州房屋中位数的年税：1,207 美元

与许多其他州一样，印第安纳州居民支付的财产税因县而异。这是因为印第安纳州的房地产税是在县和地方层面进行评估的，每个地方政府都为其管辖范围设定税率。人口较多的县的居民，例如印第安纳波利斯都市区所在的马里恩县，支付的房地产税明显高于州平均水平。幸运的是，房地产税较高县的居民可以使用许多州豁免来降低税单成本，包括标准宅基地扣除和补充宅基地扣除。

该州房地产税的资金用于帮助资助地方政府，并用于支付各种服务，从福利到建筑物维护和建设、警察和消防部门的成本，以及当地的基础设施和运营成本。

21.北卡罗来纳

- 有效房地产税率：0.84%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,833 美元
- 北卡罗来纳州的房屋价值中位数：172,500美元
- 北卡罗来纳州房屋中位数的年税：1,454 美元

虽然北卡罗来纳州的房地产税率总体较低，但该州的财产税是“从价税”，这意味着您支付的金额取决于您在县一级的财产价值。县评估员负责确定该地区房产的价值，并且该州的房产必须至少每八年重新估价一次。因此，如果您的房产在县估价师重新估价后其当前市场价值增加，您将面临更高的税单。

然而，好消息是，某些豁免可以减少房地产税总额，而且对于业主认为过高的重估，还有一个上诉程序。这有助于将该州的总房地产税率保持在总体较低的水平，北卡罗来纳州内的县的税率远低于地铁或人口稠密（或高美元）地区的税率。

20。蒙大拿

- 有效的房地产税率：0.84%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,818 美元
- 蒙大拿州的房屋价值中位数：230,600美元
- 蒙大拿州房屋中位数的年税：1,928 美元

蒙大拿州的房地产税是全国最低的，有几个不同的原因。首先，财产税制度的建立是为了减轻房主的税收负担。如果业主占用该物业，他们将按物业市场价值的一小部分缴税。此外，商业和商业物业也有资格获得重大豁免，这有助于进一步降低蒙大拿州的房地产税。

蒙大拿州的一些县平均支付的房地产税比其他县多。这是因为城市、县和学区决定了该州的税率，这导致税率在一个县或区与下一个县或区之间存在差异，有时差异很大。不过，总体而言，蒙大拿州的低房地产税率吸引了来自税收较重的州的新居民，他们希望降低购买房产的成本。

19.弗吉尼亚州

- 有效房地产税率：0.82%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,779 美元
- 弗吉尼亚州的房屋价值中位数：273,100美元
- 弗吉尼亚州房屋中位数的年税：2,234 美元

弗吉尼亚州的低财产税令人惊讶，与当地评估员必须定期对房地产进行重新估价的事实形成鲜明对比。根据国家法律，3万以上的城市必须每两年重新评估一次房地产价值，5万以上的县必须每四年重新评估一次房地产价值。这意味着居民经常面临房屋价值——因此他们的房地产税——每隔几年就会上涨的可能性。

有助于保持该州整体房地产税率较低的是一项法律，该法律将税区限制在重新评估后不超过 1% 的增幅，因此历史上税收限制较低的地区往往会保持这种状态。然而，对个人房产的税收可以任意增加：亚历山大市和费尔法克斯县等传统高收入地区的居民通常支付的房地产税更接近全国平均水平。

18.密西西比州

- 有效房地产税率：0.81%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,751 美元
- 密西西比州的房屋价值中位数：119,000美元
- 密西西比州房屋中位数的年税：958 美元

密西西比州的房地产税由当地税务机关根据各个县、市或地区的房屋价值确定，这意味着税率因县而异。整个密西西比州的整体房地产税率很低，主要是因为该州的房价相对较低——平均房价中位数略低于 120,000 美元。

密西西比州还制定了许多房地产税规则，这些规则也有助于将整个州的整体财产税负担保持在较低水平。例如，自住住宅物业的评估价值等于市场价值的 10%，这有助于减少房主支付的财产税。所有其他房地产的税率仅为市场价值的 15%。全州范围内的豁免，包括宅基地豁免，也有助于将密西西比州的财产税负担保持在较低水平。

17.新墨西哥

- 有效的房地产税率：0.80%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,740 美元
- 新墨西哥州房屋价值中位数：171,400 美元
- 新墨西哥州房屋中位数年税：1,371 美元

如果您正在考虑在新墨西哥州购房，好消息是该州的房地产税率极低——而且房地产税仅用于支持当地政府和服务。与许多其他州一样，新墨西哥州的房地产税率是在县一级确定的，您支付的费用是基于您的财产的市场价值，每年评估一次。

虽然年度评估为您的财产可能征收更高的税打开了大门，但新墨西哥州的住宅房地产税仅按您财产评估价值的三分之一计算。这意味着，如果您的房屋价值 150,000 美元，您只需按该价值的三分之一（即 50,000 美元）纳税。此外，新墨西哥州通过估值上限来限制财产税的增长，将评估价值的年度增长限制在 3%，这使新墨西哥州的房屋总税保持在极低的水平。

16.加利福尼亚州

- 有效房地产税率：0.76%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,644 美元
- 加利福尼亚州的房屋价值中位数：505,000美元
- 加利福尼亚州房屋中位数的年税：3,818 美元

加州的房价中位数可能非常高——平均超过 50 万美元——但房地产税率是全国最低的之一。低房地产税率主要归功于一项法律：第 13 号提案，该提案于 1978 年由加利福尼亚州选民批准。第 13 号提案有两个重要特点，使加利福尼亚州的房地产税保持在较低水平：一是限制一般财产税到房产市场价值的 1%，另一个将评估价值的任何增长限制在每年 2%。

还有其他因素也有助于保持加州的低税率。首先，居民支付的房产税是根据房产的购买价格计算的，每年 2% 的增幅上限有助于将房主的税率保持在较低水平。此外，加利福尼亚州的房主可以为其主要居所申请一次性免税额 7,000 美元，这进一步降低了评估价值，并使该州的房地产税率保持在极低的水平，该州以高税收负担着称。

15.田纳西州

- 有效房地产税率：0.71%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,548 美元
- 田纳西州房屋价值中位数：167,200 美元
- 田纳西州房屋中位数年税：1,190 美元

田纳西州的房地产税是在该州的地方层面确定的，因此低财产税并不是全面统一的。例如，孟菲斯的房主支付的房地产费大约是该州平均水平的两倍。增加税率的变化是，县评估师需要每四到六年重新评估其县的财产，这可能导致房主定期增加税单。

但是有某些因素有助于在该州保持较低的整体税率。首先，田纳西州的房地产税不适用于全部市场价值，而是评估价值，相当于住宅物业市场价值的 25%。某些豁免——以及该州整体房屋价值中位数相对较低——有助于将田纳西州的整体房地产税率保持在较低水平。

14.爱达荷州

- 有效的房地产税率：0.69%
- 21.75 万美元的房屋的年税：1,492 美元
- 爱达荷州的房屋价值中位数：212,300美元
- 爱达荷州的房屋中位数的年税：1,456 美元

爱达荷州的房地产税每年根据房产的全部市场价值在县一级确定，理论上，该州的房产税税率较高。不过，这并没有归功于州政府的巨额房主豁免，该豁免对自住主要住宅价值的一半免征财产税，最高限额为 100,000 美元。对于房主来说，豁免意味着一所房子的全部市场价值为 200,000 美元，即业主自用，价值将降低至 100,000 美元，从而为业主减半税收。这种大规模豁免有助于大大降低爱达荷州的有效房地产税率，使其成为该国房地产税率最低的州之一。

13.亚利桑那

- 有效的房地产税率：0.66%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,446 美元
- 亚利桑那州房屋价值中位数：225,500美元
- 亚利桑那州房屋中位数年税：1,499 美元

亚利桑那州的房主平均每年支付的费用比全国其他地区少约 1,000 美元。有几个原因在这种状态下，低房产税。首先是县、区和市根据房屋的评估价值评估税收，在亚利桑那州，这只是有限财产价值的 10%。而且，虽然每个县的税率可以根据当地政府的需要每年发生变化，但所有地区之间的初级税率总和限制在自住房屋财产有限价值的 1%，这意味着任何税率超过，将减少以满足指导方针。

1% 的上限有助于使亚利桑那州的房地产税率保持在全国最低的位置之一，从而使该州的房主每年支付税款的费用更加负担得起。

12.犹他州

- 有效的房地产税率：0.63%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,362 美元
- 犹他州的房屋价值中位数：279,100 美元
- 犹他州房屋中位数的年税：1,748 美元

犹他州的房产税率在县一级处理，在犹他州 360 个独立的税区中，住宅房产的评估价值等于市场价值的 55%。不过，这并不是让犹他州的税率排在列表底部的原因。使犹他州的有效房地产税率低于美国其他大部分地区的原因是税收真相法，这是一种收入驱动的系统，可自动降低现有财产估值已达标的地区的财产税。增加。

房产税税率的降低阻止了地方政府仅仅因为房屋估值增加而自动征收更多税款，但这并不一定意味着这些地区的房产税永远不会增加。如果地方政府想要超过认证税率，他们可以通过税务实况通知和听证会流程——但总的来说，这种自动调整流程是使犹他州的房地产税全面保持在低水平的原因。

11.阿肯色州

- 有效房地产税率：0.62%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,358 美元
- 阿肯色州的房屋价值中位数：127,800美元
- 阿肯色州房屋中位数的年税：798 美元

阿肯色州的管理机构计算住宅物业税的方式与许多其他州大不相同。阿肯色州的房地产在州、县、市和学区级别征税，税款基于房产的评估价值。

不过，有助于在该州保持低税率的是，评估价值仅等于房产评估价值的 20%——因此，阿肯色州价值 200,000 美元的房屋只需按评估价值 40,000 美元纳税. 而且，考虑到阿肯色州的房屋中值远低于 120,000 美元，20% 的评估价值相当于该州极低的房地产税。此外，其他限制，包括每年评估价值增长 5% 的限制，有助于使阿肯色州的税率年复一年地保持在低水平。

10.怀俄明州

- 有效房地产税率：0.61%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,319 美元
- 怀俄明州的房屋价值中位数：220,500美元
- 怀俄明州房屋中位数的年税：1,337 美元

怀俄明州没有州所得税，已成为众所周知的富裕居民的避税天堂——房地产税率也不例外。

怀俄明州的房地产税如此之低的原因是，该州仅按其公平市场价值的9.5%评估住宅物业，这意味着在怀俄明州拥有房产的居民缴纳的税款不到其公平市场房产价值的 10%。这个公平的市场价值是在县一级评估的，并且房产只需要每六年进行一次实物检查和重新评估——因此通常没有每年的估值上涨需要应对。

9.内华达

- 有效房地产税率：0.60%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,310 美元
- 内华达州房屋价值中位数：267,900 美元
- 内华达州房屋中位数年税：1,614 美元

您可能可以在拉斯维加斯大赚一笔，但该州的房主不必在房地产税上掷骰子。

内华达州是全美房地产税率最低的国家之一，这主要是因为内华达州的财产税减免法将全州的年度财产税法案上调限制为最高 3%，从而保护房主免受急剧增加的财产税。

还有其他因素在起作用，包括内华达州房屋的评估价值仅等于应税价值的 35%。这意味着如果县评估员确定您房屋的应税价值为 200,000 美元，您只需支付该价值的 35% 或 70,000 美元的房地产税。当低评估价值与房产税减免法相结合时，它相当于内华达州房主的全面有效房地产税率非常低。

8.西弗吉尼亚

- 有效房地产税率：0.58%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,269 美元
- 西弗吉尼亚州的房屋价值中位数：119,600 美元
- 西弗吉尼亚州房屋中位数的年税：698 美元

与全国其他地区相比，西弗吉尼亚州的房屋价值中位数相当低，这有助于将该州的有效房地产税率保持在较低水平。

虽然西弗吉尼亚州的低房价中值有所帮助，但这肯定不是推动低税率的唯一因素在这种状态下。房屋的评估价值等于弗吉尼亚州评估价值的 60% 的事实也有帮助，因为税收是根据评估价值而不是评估价值支付的。这意味着：如果您的房屋在西弗吉尼亚州的估价为 100,000 美元，您只需按评估价值缴纳 60,000 美元的税款。此外，如果房主的房屋评估价值在某一年增加了 1,000 美元或 10% 以上，则必须通知房主，这使他们有时间对估价提出上诉并减少他们支付的税款。这些因素，再加上西弗吉尼亚县的低税率标准，意味着西弗吉尼亚州的房主支付的财产税约为全国平均水平的一半。

7.南卡罗来纳

- 有效房地产税率：0.57%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,238 美元
- 南卡罗来纳州房屋价值中位数：162,300美元
- 南卡罗来纳州房屋中位数年税：924 美元

南卡罗来纳州拥有令人向往的地区，如默特尔比奇和查尔斯顿，这两个地区都拥有悠久的历史和娱乐氛围。该州也是全国有效房地产税率最低的州之一。该州房地产税极低的部分原因是，与其他类型的房产相比，自住房屋的税率较低，仅为 4%。对于该州的房主来说，这意味着价值 100,000 美元的自住房屋的评估价值仅为 4,000 美元——这是业主将要缴纳的税款。这导致自住税单的巨额节省，以及其他限制，例如市值增长 15% 的上限，有助于保持全州的低税率。

南卡罗来纳州各县的税率各不相同，因此一些房主支付的房地产税将远远高于该州的平均水平。但更普遍的是，南卡罗来纳州居民的工资率是全国最低的之一

6.特拉华州

- 有效房地产税率：0.57%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,240 美元
- 特拉华州的房屋价值中位数：251,100美元
- 特拉华州房屋中位数的年税：1,431 美元

特拉华州是一个小州，组成这个东北州的三个县的房主每年都为他们拥有的房产缴纳同样微薄的房地产税。这是因为虽然地方政府负责为其县设定税率，但这些地方政府不会定期重新评估房产价值。相反，财产税是基于上次对所有财产进行重新评估时计算出的价值——而且特拉华州的县通常几十年没有重新评估。

房主缴纳的税款并非基于房屋的全部市场价值；它们基于评估值，通常只是完整值的一小部分。例如，在肯特县，评估值等于 1987 年市场价值的 60%，这意味着该县的房主只为几十年前确定的价值的一小部分纳税。

5.哥伦比亚特区

- 有效的房地产税率：0.56%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,221 美元
- 哥伦比亚特区的房屋价值中位数：601,500 美元
- 哥伦比亚特区房屋的年税中位数：3,378 美元

华盛顿特区的房屋中值可能超过 50 万美元；但房价缺乏负担能力，哥伦比亚特区以低有效的房地产税率弥补了这一点。

对 DC 的房产进行年度评估，这通常意味着房主每年都会冒着房屋价值和房产税上涨的风险，但该地区的房主可以使用许多房产税减免和抵免来降低他们的整体税收账单。例如，宅基地扣除额适用于居住在不超过五个单元的住宅的房主，可将房屋的评估价值减少 75,700 美元。其他扣除和抵免，如老年人或残障业主税收减免计划和首次购房者个人所得税抵免，有助于进一步降低 DC 的房地产税成本 - 保护房主的评估上限抵免也是如此从快速的房价上涨和评估价值的增长限制到每年 10%。

4.路易斯安那州

- 有效房地产税率：0.55%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,187 美元
- 路易斯安那州的房屋价值中位数：163,100美元
- 路易斯安那州房屋中位数的年税：890 美元

路易斯安那州有几种类型的地方政府实体可以征收财产税，每个税务机关都有自己的税率，这意味着每年都有多个实体向房主征税。令人惊讶的是，虽然有多个实体征收财产税，但路易斯安那州的房地产税结构仍然导致该州房主的财产税率极低。

路易斯安那州的住宅物业的评估价值等于市场价值的 10%，这意味着全价值 100,000 美元的房屋只需缴纳 10% 或 10,000 美元的税。有一些豁免有助于进一步减少该州的房地产税，包括宅基地豁免，它适用于自住的主要住宅，并将评估价值降低 7,500 美元。因此，如果 100,000 美元的房屋的评估价值仅为 10,000 美元，则声称宅基地豁免会将其价值降低至 2,500 美元。这导致极低的财产税账单，即使有几个实体兑现。

3.科罗拉多州

- 有效房地产税率：0.51%
- 21.75 万美元房屋的年税：1,113 美元
- 科罗拉多州的房屋价值中位数：343,300美元
- 科罗拉多州房屋中位数的年税：1,756 美元

科罗拉多州的房屋价值中位数远高于这份名单上的其他一些州，但该州的有效房地产税率在全国排名倒数第三。使低税率成为可能的原因是科罗拉多州的财产税率不适用于市场价值。它们适用于评估价值，称为住宅评估率，评估价值只是您房屋市场价值的一小部分。

科罗拉多州的评估价值波动，但该州房屋的最新评估价值率为 7.15%。此外，该州的房产以两年为周期估价，这意味着估价上涨仅限于每两年一次——并且有一个正式的系统供房主抗议他们不同意的估价。尽管该州的房价不断上涨，但这些因素帮助科罗拉多州的房地产税率保持在最低水平。

2.阿拉巴马州

- 有效房地产税率：0.41%
- 21.75 万美元房屋的年税：895 美元
- 阿拉巴马州的房屋价值中位数：142,700 美元
- 阿拉巴马州房屋中位数的年税：587 美元

阿拉巴马州的房主通常只支付全国其他地区房主支付的财产税的四分之一。这在一定程度上要归功于该州的房屋仅按房屋市场价值的10% 征税。也就是说，当地县、学区和市政当局为房主设定了自己的税率，这意味着税率因您在该州的居住地而异。

1.夏威夷

- 有效的房地产税率：0.28%
- 21.75 万美元房屋的年税：606 美元
- 夏威夷的房屋价值中位数：615,300美元
- 夏威夷房屋中位数的年税：1,715 美元

夏威夷奇妙的风景可能意味着购房者的房屋中位数价值更高，但这并不等同于该州房主的高税率。

夏威夷的低财产税是由于向某些类型的房主提供了慷慨的豁免。主要豁免之一是针对拥有自住住宅的房主。全职居住的房主（即，拥有非二手房或度假屋物业的房主）有资格获得 80,000 至 160,000 美元的豁免，具体取决于居住县。夏威夷的每个县都设定了自己的房地产税率，但总的来说，这些豁免可以大大降低该州任何地方房主的房地产税成本——至少在涉及自住物业时。

出处：见配图水印